こんにちは。今日は3連休最終日です。いつの間にか１１月に突入していました。
日経平均もあっという間に52,000円を終値ベースで超えてどこまで行くのだろう、全然ついていけていないと思う今日この頃です。
日経平均は絶好調ですが、私のポートフォリオは全然恩恵を受けていません。なんなら8月の時の含み益のほうが今より断然良いです。
直近は少し株を売っているのですが、売るタイミングも悪く売ったらさらに上がるという状況で、結構辛いものがあります。
今、この上昇に乗れている方はおめでとうございます。私もどこか押し目が来れば乗りたいところですが、こういう時に押し目は来ないような気もしなくもないです。
さて、今日は積み立てNISAで積み立てていたオルカンを一部売却した話をしようと思います。
思い付きで売ったというわけではないのですが、参考にはならないと思うので、あくまで将来の自分に対する備忘録的な感じで綴っておこうと思います。
目次
オルカンを一部売却した理由
さて、オルカンを一部売却した理由についてですが、いくつかあります。
売却した理由その１：アロケーション
保有している投資信託の中でのアロケーションの見直しの為です。
アロケーションというのは、簡単に言えば資産配分の見直す作業のことを指します。よく似た言葉に、リバランスというのがあります。リバランスというのは、資産配分の比率を維持することを指します。
例えば、初めに海外株投信と日本株投信の比率が50：50で運用し始めたものが続けていく中で海外株投信がパフォーマンスが良くて、海外株投信の資産の割合が上がって60：40になった時にこれを50：50にするために海外株投信を売って日本株投信を買い、元の比率の50：50にするために売買することをリバランスといいます。
私が保有している投資信託は、つみたてNISAの枠で保有しているオルカンとTOPIX、成長投資枠で保有しているナスダック100に投資している投信があります。そのほかに、先進国株式に投資している投資信託も保有しています。投資信託の中だけで見ると、海外株式の投資信託の保有割合が高くかなり偏っている状態です。
海外株式に投資している割合が８７％、日本株に投資している割合が１３％くらいです。
日本株に多く投資しているので日本株投信が少なくてもいいかなと思っていました。ただ、最近の日本株の好調な上昇を見ているともう少し指数の恩恵を受けたいなと思ったのと、日本株海外株以外に「金」に投資しているものも少し持っておいてもいいのではないかなと思ったからです。
金は今年すごく上昇しています。投資信託がいいのかETFがいいのかわかりませんが、金に一部投資するのもいいなと思っています。先月に23,370円をつけた後に急落していますが、中長期的にはまだまだ上がりそうな気がします。
インフレが加速していて通貨の価値が相対的に目減りしていて実物資産である金価格が相対的に上がっていることやまだまだ世界情勢を見ていても上がっていくような雰囲気のように感じます。
そういう風に思ったので、海外株投信であるオルカンを一部売却して、日本株投信かもしくは金に投資をしている投資信託かETFに振り向けようと思ったからです。
売却した理由その２：短期的な利益確定
売却した理由の2つ目は、短期的な利益確定です。個別株でも少しやってはいるのですが、ここ2年で2割から3割くらい上がっていたので一部売ってもいいかなと思って売った側面はあります。あくまで振り返った結果論になってしまいますが、トランプ関税以降、とくに５～７月から相場は好転しているように感じます。実際私も夏場は夏枯れ相場と言われる時期に含み益が最も大きかったです（今はだいぶ減っていますが・・・）
売却した理由その３：NISA枠だったので含み益のうちに売って無税に
売却した理由の3つ目は、NISA枠だったこともあり、売却益を無税にしたかったという理由です。NISAは、含み益も含み損もなかったことにする制度なので、含み益の時に売ってしまえば税金はかかりません。
含み損の時に売ると損益通算ができず節税効果がありません。
売却した資金の投資先
売却した資金ですが、特に使うための売却ではないので再投資する予定です。
今の時点で再投資先で考えているのをここでは紹介します。
金の投資信託もしくはETF
売却した理由のところで言いましたが、「金」への投資を考えています。ただ、積み立てで少しずつ買っていく形にしようと思っています。
先月の下旬にピークアウトするように下がっているので、NISA枠を使っての積み立てでやろうかなと考えています。
純金積立自体は月数千円をやっているのですが、それも止めて投信もしくはETFに集約しようかなとも思っています。
S＆P500もしくはナスダック100へ
今回、一時的な利益確定のために売却した側面もあるので引き続き積立投資枠で投資をしていくことも考えています。
ただし、その時にはオルカンではなく、ナスダック100やS＆P500へ投資している投資信託へ乗り換えることも検討しています。なんだかんだでアメリカが強すぎるのでここに寄せていくのも一つかなと思っています。
でもこれを選択するとアロケーションで売却した理由と完全に合わなくなるのでこれでいいのかなと思いながら・・・
あれ？なんか他に買いたい銘柄
日本株（個別）もしくは半導体ETFへ
最近、買いたいなと思う日本の個別株が増えてきています。でも買い増すくらいの資金がなくて、それに充てたいなという・・・。
調べれば調べるほど、その銘柄を買いたくなる（それで儲かるとは言っていない）
流石に半導体に乗り遅れたので今から乗るかどうかは微妙ですが、長期的な目線で急落した銘柄とかは拾っていきたいなと思っています。
DMG森精機とかヤクルト本社とかヤマハ発動機とか人気の銘柄ばかりですが・・・。
あと、乗り遅れている半導体銘柄とかもいいかなとも思います。でも今からアドバンテストやソフトバンクグループに入る勇気はないのでETFを買うのが自分には向いているかなと感じます。
今年前半保有していて、トランプ関税後の下げで買い増しもしていたアドバンテストの本格的な上昇を取れなかったのは、痛恨の極みというか半導体銘柄に投資するセンスというか握力が自分にはなかったのは今後もずっと自分の反省店になりそうです。
おわりに
今日は、オルカンを一部売却したことと、その理由、そして次にどうしたいのかを支離滅裂に綴っていきました。
NISA枠でかっているインデックスファンド投信を売却してよかったのかというのはあるのですが、最近の過熱感もあり、一部だけ売りました。
アロケーションを考えて、日本株投信の割合を増やすことや、株式だけでなく金を増やすのもアリかなと思って売りましたが、売って資金ができたら個別株を買いたくなるという・・・
迷うなぁと思いつつ、最終的にどうするのか決めたいなと思います。
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