2024年9月現在の新NISAの経過

2024年9月23日

こんにちは。この間、新旧NISAについて簡単に触れて持っている投信を紹介しました。

今年から新NISAが始まり、自分のできる範囲でコツコツと続けています。

今回は、積み立ての記録をしていこうかなと思いました。この先もしかしたら銘柄を変更したり、積立金額を増減させたりするかもしれません。

新NISAは今年からで、まだ1年も経っていませんが、毎月の積立金額と銘柄についてはすでに変更しています。

元々ミーハーな性格なので、今後も日和ったり、時には真剣に考えたうえで、投資金額や銘柄を変更するかもしれません。

その経過を毎月１回くらいをめどに記録に残していこうと思いました。

保有している銘柄

さて、新NISAで保有している銘柄は次の２銘柄です。この間から変わっていません。

あと旧積み立てNISA分については解約していないものの追加もできないので、とりあえずこれからは新NISA分のみを記録にしようと思います。

旧積み立てNISAについては今のところ、つみたての猶予が２０年あるので猶予が近づくまでは旧積み立てNISA枠で運用を続けようかなと思います。

ロールオーバーが来る前に利確して、いつかは新NISAへ振り替えることを考えています。

積み立てNISAは初めは医療保険の代わりとして始めたものでもしかしたら大病を患って資金的に必要になったらそれに回すかもしれません。

この２銘柄になります。積立金額は、各銘柄３万円ずつ/月の毎月６万円を積み立てに回しています。

今のところは、続けられていますのでこのまま継続できればと思っています。

TOPIXの方は、後から始めたので口数が少ないです。当初は、オールカントリー1本でいいかなと思っていたのですが、日本の個別株を持っているとはいえ、日本株のインデックス投信へ積み立ててもよいかと思い始めました。

最近、中小型株で勝てないので大型株を持っていますが、個人的には中小型株の方を好んで投資しているような気がします。

オルカンの方はプラスですが、TOPIXの方はマイナスです。先月の暴落からまだ立ち直れていません。

TOPIXのほうは今年の5月から始めましたので、年始の上昇を取れていないのに加えて8月の暴落をもろに喰らっているのでしばらく運用成績は軟調のように思います。

今日は、新NISAの積み立て投資の経過を紹介しました。

新NISAは一喜一憂しないで淡々と積み立てていくというのをいろんな人がおっしゃっていますけど、その通りだなと思います。

私の新NISAでは5月から始めたTOPIXのインデックス投信がまだ8月の暴落から立ち直れていないです。これが来月どうなるのか楽しみです。

積み立て自体は、月の初旬に行っているので、下旬には数量などが反映されているので、来月もこれくらいの時期に更新をしようと思います。

参考になれば幸いです。